FinCEN, la Reserva Federal quiere cambios en el reporte de “Reglas de Viaje”

FinCEN, la Reserva Federal quiere cambios en el reporte de “Reglas de Viaje”

En resumen

La “Regla de Viaje” exige que las instituciones financieras, incluidas las empresas de criptografía, compartan información sobre las transferencias superiores a 3.000 dólares.Una nueva propuesta de la FinCEN y la Reserva Federal reduciría eso a 250 dólares para las transferencias internacionales.La mayoría de las transferencias sospechosas de 2016 a 2019 fueron por menos de 500 dólares.

La Red de Aplicación de Delitos Financieros [FinCEN] y la Reserva Federal están solicitando la opinión de la industria sobre los cambios propuestos en virtud de la Ley de Secreto Bancario que reducirían el umbral para informar sobre las transferencias internacionales de fondos.

Los cambios propuestos a la “Regla de Viaje” requerirían que los transmisores de dinero reunieran, retuvieran y transfirieran cierta información sobre las transferencias internacionales de fondos por un valor tan bajo como 250 dólares, lo que está muy por debajo del umbral actual de 3.000 dólares. La propuesta también aclararía las normas para exigir la presentación de informes sobre la moneda virtual convertible, así como las transacciones relacionadas con activos digitales de curso legal.

Los cambios propuestos, que implican transferencias de fondos hacia y desde los Estados Unidos, están diseñados para combatir diversas actividades delictivas que van desde el tráfico de drogas hasta el terrorismo. Los funcionarios creen que la reducción del umbral de notificación podría ayudar a los funcionarios de seguridad nacional y a los encargados de hacer cumplir la ley a analizar y combatir mejor este tipo de actividades delictivas.

Los datos de la FinCEN sobre 2.000 “informes de actividades sospechosas” de 2016 a 2019 hacían referencia a 1,29 millones de transmisiones de fondos subyacentes, con un 99% de las transacciones que comenzaban o terminaban en los EE.UU., según un aviso en el Registro Federal. Los datos muestran que el valor medio y medio en dólares de las transferencias fue de 509 y 255 dólares, respectivamente, según la presentación. Alrededor del 71% de las transmisiones fueron inferiores a 500 dólares, por un total de más de 179 millones de dólares.

El umbral para las transacciones nacionales se mantendría sin cambios en 3.000 dólares. Se aceptarán comentarios durante 30 días después de la publicación en el Registro Federal.

Como se informó ayer, un consorcio de empresas de activos virtuales llamado Grupo de Trabajo sobre la Regulación de los Viajes en los Estados Unidos, publicó esta semana un libro blanco en el que se expone una propuesta para mostrar cómo los miembros cumplirían con normas más estrictas contra el blanqueo de dinero (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT).

Las normas vigentes exigen que las instituciones financieras comuniquen información específica de ambas partes de una transferencia de fondos, incluido el nombre del remitente, el número de cuenta, la dirección, el nombre de la institución financiera y la fecha y la cantidad enviada. La información sobre el destinatario debe incluir el nombre, la dirección, la cuenta y la información sobre el destinatario.