Los defensores de la privacidad reaccionan a las reglas propuestas por el FinCEN

Los defensores de la privacidad reaccionan a las reglas propuestas por el FinCEN

En resumen

La Red de Ejecución de Crímenes Financieros del Tesoro de los Estados Unidos ha propuesto nuevas reglas para regular las carteras criptográficas no custodiadas.Si se implementan, las instituciones tendrían que identificar a cualquiera que use una cartera no custodiada para realizar transacciones de más de 3.000 dólares.Las transacciones de más de 10.000 dólares, de estas carteras, tendrían que ser reportadas directamente a la FinCEN.

El Tesoro de los Estados Unidos propuso ayer una regulación que requeriría que los bancos y las bolsas de cripto para confirmar la identidad de los propietarios de las carteras de criptocracia no custodiadas a las que sus clientes envían cripto.

Según la propuesta, presentada por la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro, los bancos y otras instituciones financieras que intercambian o emiten dinero deben “presentar informes, mantener registros y verificar la identidad de [algunos] clientes” que envían dinero cifrado en carteras privadas. Estas instituciones tendrían que verificar y registrar los nombres y direcciones físicas de los titulares de carteras que reciben 3.000 dólares en criptografía, e informar de esos detalles a la FinCEN cuando un cliente envía más de 10.000 dólares.

La nueva reglamentación sometería a los propietarios de billeteras a la Ley de Secreto Bancario, que tiene por objeto prevenir cosas como el blanqueo de dinero. La lógica es que el aumento del mantenimiento de registros ayudaría a la policía a rastrear a los delincuentes que utilizan criptocódigos para prevenir “los rescates patrocinados por el Estado y los ataques de seguridad cibernética, sancionar la evasión y la financiación del terrorismo mundial”.

Las nuevas reglas aún no han entrado en vigor. La FinCEN está pidiendo comentarios por escrito sobre la propuesta hasta el 4 de enero, un plazo relativamente corto, debido a lo que la FinCEN cita como “importantes imperativos de seguridad nacional” que requieren una aplicación más rápida de lo habitual.

Marta Belcher, una abogada de Ropes & Gray, dijo que esta es una “línea de tiempo extremadamente abreviada”.

Ella está entre varios analistas criptográficos y legisladores que creen que la propuesta infringe las libertades civiles.

“Esto forma parte de una tendencia inquietante del gobierno de los Estados Unidos que recurre cada vez más a los intermediarios financieros para recopilar datos sensibles de los usuarios de la criptografía y aplica la vigilancia financiera del sistema bancario tradicional a la criptografía”, dijo Belcher.

Cynthia Lummis, la legisladora republicana y senadora electa de Wyoming favorable a Bitcoin, argumentó ayer en Twitter que la regulación sería “un paso atrás” para los EE.UU., que están empezando a “darse cuenta de los efectos transformadores de los activos digitales y la tecnología financiera”.

Lummis también dijo que ha hablado con el Secretario del Tesoro Steven Mnuchin sobre el tema. “Deje que entre el sol, Sr. Secretario”, dijo.

Warren Davidson, otro congresista conservador, se hizo eco de Lummis en un tweet de citas, escribiendo: “Los encargados de asegurar el futuro financiero de América no deben temer la luz del debate público y los votos registrados”.

Jake Chervinsky, consejero general de Compound Finance, calificó la ventana de comentarios públicos de 15 días como “la regla de la medianoche”.

Se apresuró a señalar el limitado alcance del reglamento propuesto.

“Esto no requiere KYC para cada transacción con una cartera sin custodia. No es una prohibición total de la auto-custodia. No prohíbe el acto de usar una red sin permiso”, escribió, afilando lo que él ve como el lado bueno, antes de reiterar que las nuevas reglas aún serían ineficaces: “No impide que los clientes de VASP [proveedor de servicios de activos virtuales] realicen transacciones con los malos”.

Continuó Chervinsky, “La regla impondría enormes cargas a los VASP, sus clientes y la sociedad en general, tal vez infringiendo los derechos constitucionales, sin transmitir ningún beneficio al gobierno en general o a la aplicación de la ley en particular”.

Porque, ahora dijo, lo mejor que la comunidad criptográfica puede hacer es “mantener la calma y seguir adelante”.